當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段翻新，市民財(cái)產(chǎn)安全受到威脅。蘇州工業(yè)園區(qū)公安分局斜塘派出所主動(dòng)聯(lián)動(dòng)轄區(qū)各大銀行、警種部門(mén)，構(gòu)建立體化反詐體系，形成信息互通、資源共享的“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，推動(dòng)“源頭發(fā)現(xiàn)、迅速甄別、積極勸阻”成工作常態(tài)，切實(shí)筑牢市民財(cái)產(chǎn)安全“防護(hù)墻”。
三維聯(lián)動(dòng)
打造反詐“快速反應(yīng)鏈”
“多虧你們及時(shí)攔下來(lái)，我這養(yǎng)老錢(qián)差點(diǎn)就沒(méi)了！”王阿姨握著民警的手激動(dòng)地說(shuō)。不久前，王阿姨接到自稱“某平臺(tái)客服”的電話，對(duì)方以“賬戶異常需凍結(jié)”為由，要求其將銀行卡內(nèi)的20萬(wàn)元存款轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。王阿姨信以為真，立即前往附近銀行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
銀行工作人員察覺(jué)王阿姨神色慌張、言語(yǔ)含糊，且轉(zhuǎn)賬金額巨大，迅速聯(lián)想到公安部門(mén)此前強(qiáng)調(diào)的“安全賬戶”類詐騙特征，第一時(shí)間聯(lián)系派出所。民警與反詐專員及時(shí)抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，通過(guò)展示同類詐騙案例、解析詐騙話術(shù)耐心勸說(shuō)王阿姨。經(jīng)快速核查，發(fā)現(xiàn)該賬戶為“涉詐高危賬戶”，警方果斷采取措施。最終，王阿姨的20萬(wàn)元存款被成功保住，涉詐賬戶內(nèi)另外8名市民的120余萬(wàn)元資金也被同步攔截。
今年以來(lái)，職能部門(mén)建立“即時(shí)響應(yīng)、信息互通、聯(lián)合處置”機(jī)制，銀行網(wǎng)點(diǎn)一旦發(fā)現(xiàn)疑似詐騙轉(zhuǎn)賬行為，可通過(guò)專用通道同步推送信息至專業(yè)警種與派出所，警種部門(mén)依托數(shù)據(jù)庫(kù)，快速核查賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)，派出所則第一時(shí)間上門(mén)勸阻和現(xiàn)場(chǎng)處置。截至目前，該機(jī)制已累計(jì)攔截詐騙轉(zhuǎn)賬230余起，幫助市民挽回經(jīng)濟(jì)損失超1000萬(wàn)元。
夯實(shí)防線
筑牢資金安全“防火墻”
“在‘虛假征信修復(fù)’詐騙案中，騙子會(huì)偽裝成金融機(jī)構(gòu)工作人員，以‘消除不良征信’為由收取手續(xù)費(fèi)，大家在辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)一定要警惕！”近日，斜塘派出所反詐民警走進(jìn)某商業(yè)廣場(chǎng)辦公區(qū)域，為50余名各銀行柜員、客戶經(jīng)理開(kāi)展專項(xiàng)培訓(xùn)，現(xiàn)場(chǎng)拆解最新詐騙手法。
為打破與銀行間的信息壁壘，由園區(qū)公安牽頭聯(lián)合轄區(qū)銀行搭建“反詐聯(lián)動(dòng)圈”——每月定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，梳理近期高發(fā)詐騙類型、新型詐騙話術(shù)及涉詐賬戶特征等信息，制成《反詐風(fēng)險(xiǎn)提示手冊(cè)》；聽(tīng)取各銀行網(wǎng)點(diǎn)遇到的疑似詐騙案例、市民咨詢的可疑問(wèn)題，根據(jù)多發(fā)性案例特征匯總梳理，為公安機(jī)關(guān)研判詐騙趨勢(shì)提供數(shù)據(jù)支撐。
今年6月，一名男子持銀行卡前往轄區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)要取現(xiàn)。工作人員核查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該銀行卡戶主信息與男子本人不符。面對(duì)質(zhì)疑，男子竟掏出事先準(zhǔn)備的資料試圖蒙混過(guò)關(guān)，卻被細(xì)心的工作人員識(shí)破資料造假痕跡，判斷賬戶可能存在異常。銀行工作人員當(dāng)即通過(guò)“反詐聯(lián)動(dòng)圈”反饋相關(guān)情況。警方接報(bào)后核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡內(nèi)資金來(lái)源于外省一涉詐賬號(hào)。派出所接到上級(jí)部門(mén)指令，迅速安排警力前往現(xiàn)場(chǎng)處置，及時(shí)阻斷了詐騙資金轉(zhuǎn)移，守住了市民財(cái)產(chǎn)。
截至目前，“反詐聯(lián)動(dòng)圈”已累計(jì)宣傳最新詐騙手段48類、典型案例100余起，培訓(xùn)銀行工作人員超500人次，幫助銀行網(wǎng)點(diǎn)自主識(shí)別、勸阻疑似詐騙行為56起，成為阻斷詐騙的“前置防線”。
智能止付
斬?cái)嘣p騙資金鏈
“系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到您的賬戶正向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬，已為您臨時(shí)止付，請(qǐng)立即聯(lián)系公安部門(mén)核實(shí)?！辈痪们?，轄區(qū)居民李先生在轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)元后，收到了銀行發(fā)送的止付短信，同時(shí)手機(jī)接到了警方反詐預(yù)警的來(lái)電。
這一快速處置，得益于公安機(jī)關(guān)設(shè)立的“反詐預(yù)警止付平臺(tái)”。該平臺(tái)整合相關(guān)行業(yè)數(shù)據(jù)，一旦發(fā)現(xiàn)向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬行為、交易金額異常、轉(zhuǎn)賬頻次密集等風(fēng)險(xiǎn)，平臺(tái)會(huì)立即觸發(fā)預(yù)警，自動(dòng)推送信息至銀行；銀行則根據(jù)預(yù)警等級(jí)，對(duì)賬戶采取“臨時(shí)止付、限額交易”等措施，并同步反饋至轄區(qū)派出所。
此前，李先生被騙子以“購(gòu)買(mǎi)稀缺紀(jì)念幣”為由，誘導(dǎo)他向指定賬戶轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)元。轉(zhuǎn)賬完成瞬間，預(yù)警平臺(tái)自動(dòng)識(shí)別到對(duì)方賬戶為“異常賬戶”，立即啟動(dòng)預(yù)警，及時(shí)推送止付指令至銀行，銀行3分鐘內(nèi)完成賬戶臨時(shí)止付；5分鐘內(nèi)反詐民警撥通了李先生電話，告知其遭遇詐騙，并指導(dǎo)其配合調(diào)查。最終，平臺(tái)通過(guò)追蹤資金流向，在24小時(shí)內(nèi)凍結(jié)涉詐賬戶內(nèi)的8萬(wàn)元資金，成功為李先生挽回?fù)p失。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，該預(yù)警平臺(tái)自啟用以來(lái)，有效斬?cái)嗔嗽p騙資金的流轉(zhuǎn)鏈條，有效守住了廣大市民的“錢(qián)袋子”。
蘇報(bào)記者 方方 實(shí)習(xí)生 朱安培 蘇報(bào)通訊員 周玖麟
《蘇州日?qǐng)?bào)》2025年11月14日A04版
