當前，電信網(wǎng)絡詐騙手段翻新，市民財產(chǎn)安全受到威脅。蘇州工業(yè)園區(qū)公安分局斜塘派出所主動聯(lián)動轄區(qū)各大銀行、警種部門，構建立體化反詐體系，形成信息互通、資源共享的“警銀聯(lián)動”機制，推動“源頭發(fā)現(xiàn)、迅速甄別、積極勸阻”成工作常態(tài)，切實筑牢市民財產(chǎn)安全“防護墻”。
三維聯(lián)動
打造反詐“快速反應鏈”
“多虧你們及時攔下來，我這養(yǎng)老錢差點就沒了！”王阿姨握著民警的手激動地說。不久前，王阿姨接到自稱“某平臺客服”的電話，對方以“賬戶異常需凍結”為由，要求其將銀行卡內(nèi)的20萬元存款轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。王阿姨信以為真，立即前往附近銀行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。
銀行工作人員察覺王阿姨神色慌張、言語含糊，且轉(zhuǎn)賬金額巨大，迅速聯(lián)想到公安部門此前強調(diào)的“安全賬戶”類詐騙特征，第一時間聯(lián)系派出所。民警與反詐專員及時抵達現(xiàn)場，通過展示同類詐騙案例、解析詐騙話術耐心勸說王阿姨。經(jīng)快速核查，發(fā)現(xiàn)該賬戶為“涉詐高危賬戶”，警方果斷采取措施。最終，王阿姨的20萬元存款被成功保住，涉詐賬戶內(nèi)另外8名市民的120余萬元資金也被同步攔截。
今年以來，職能部門建立“即時響應、信息互通、聯(lián)合處置”機制，銀行網(wǎng)點一旦發(fā)現(xiàn)疑似詐騙轉(zhuǎn)賬行為，可通過專用通道同步推送信息至專業(yè)警種與派出所，警種部門依托數(shù)據(jù)庫，快速核查賬戶涉詐風險，派出所則第一時間上門勸阻和現(xiàn)場處置。截至目前，該機制已累計攔截詐騙轉(zhuǎn)賬230余起，幫助市民挽回經(jīng)濟損失超1000萬元。
夯實防線
筑牢資金安全“防火墻”
“在‘虛假征信修復’詐騙案中，騙子會偽裝成金融機構工作人員，以‘消除不良征信’為由收取手續(xù)費，大家在辦理信貸業(yè)務時一定要警惕！”近日，斜塘派出所反詐民警走進某商業(yè)廣場辦公區(qū)域，為50余名各銀行柜員、客戶經(jīng)理開展專項培訓，現(xiàn)場拆解最新詐騙手法。
為打破與銀行間的信息壁壘，由園區(qū)公安牽頭聯(lián)合轄區(qū)銀行搭建“反詐聯(lián)動圈”——每月定期召開聯(lián)席會議，梳理近期高發(fā)詐騙類型、新型詐騙話術及涉詐賬戶特征等信息，制成《反詐風險提示手冊》；聽取各銀行網(wǎng)點遇到的疑似詐騙案例、市民咨詢的可疑問題，根據(jù)多發(fā)性案例特征匯總梳理，為公安機關研判詐騙趨勢提供數(shù)據(jù)支撐。
今年6月，一名男子持銀行卡前往轄區(qū)銀行網(wǎng)點要取現(xiàn)。工作人員核查時發(fā)現(xiàn)，該銀行卡戶主信息與男子本人不符。面對質(zhì)疑，男子竟掏出事先準備的資料試圖蒙混過關，卻被細心的工作人員識破資料造假痕跡，判斷賬戶可能存在異常。銀行工作人員當即通過“反詐聯(lián)動圈”反饋相關情況。警方接報后核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡內(nèi)資金來源于外省一涉詐賬號。派出所接到上級部門指令，迅速安排警力前往現(xiàn)場處置，及時阻斷了詐騙資金轉(zhuǎn)移，守住了市民財產(chǎn)。
截至目前，“反詐聯(lián)動圈”已累計宣傳最新詐騙手段48類、典型案例100余起，培訓銀行工作人員超500人次，幫助銀行網(wǎng)點自主識別、勸阻疑似詐騙行為56起，成為阻斷詐騙的“前置防線”。
智能止付
斬斷詐騙資金鏈
“系統(tǒng)監(jiān)測到您的賬戶正向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬，已為您臨時止付，請立即聯(lián)系公安部門核實。”不久前，轄區(qū)居民李先生在轉(zhuǎn)賬8萬元后，收到了銀行發(fā)送的止付短信，同時手機接到了警方反詐預警的來電。
這一快速處置，得益于公安機關設立的“反詐預警止付平臺”。該平臺整合相關行業(yè)數(shù)據(jù)，一旦發(fā)現(xiàn)向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬行為、交易金額異常、轉(zhuǎn)賬頻次密集等風險，平臺會立即觸發(fā)預警，自動推送信息至銀行；銀行則根據(jù)預警等級，對賬戶采取“臨時止付、限額交易”等措施，并同步反饋至轄區(qū)派出所。
此前，李先生被騙子以“購買稀缺紀念幣”為由，誘導他向指定賬戶轉(zhuǎn)賬8萬元。轉(zhuǎn)賬完成瞬間，預警平臺自動識別到對方賬戶為“異常賬戶”，立即啟動預警，及時推送止付指令至銀行，銀行3分鐘內(nèi)完成賬戶臨時止付；5分鐘內(nèi)反詐民警撥通了李先生電話，告知其遭遇詐騙，并指導其配合調(diào)查。最終，平臺通過追蹤資金流向，在24小時內(nèi)凍結涉詐賬戶內(nèi)的8萬元資金，成功為李先生挽回損失。
據(jù)統(tǒng)計，該預警平臺自啟用以來，有效斬斷了詐騙資金的流轉(zhuǎn)鏈條，有效守住了廣大市民的“錢袋子”。
蘇報記者 方方 實習生 朱安培 蘇報通訊員 周玖麟
《蘇州日報》2025年11月14日A04版
